打击非法集资，维护群众利益——彭水三中举行打击非法金融骗局宣讲会

彭水同城–彭彭

       2月21日上午，彭水三中全体师生在运动场召开“打击非法集资，维护群众利益”——打击非法金融骗局宣讲会，同时也用电子屏幕向社会宣传，希望引起家长和其他人员高度重视，防范金融诈骗。


金融诈骗种类

       金融与日常生活有着密切的关系，现多依托于移动互联网、网络购物、跨境电商等。金融诈骗类型很多，主要有集资诈骗、贷款诈骗、票据诈骗、金融凭证诈骗、信用证诈骗、信用卡诈骗、保险诈骗等种类。


       网络普及和营销方式便捷的同时也使许多人被蒙蔽了双眼，掉入了不法分子利用各种形式进行金融骗局的陷阱之中。今天就一起来了解一下金融诈骗吧！

       随着金融业的发展，金融诈骗也变得越来越常见。常见的进行金融诈骗的形式多样，如：

金融安全


电信诈骗
       电信诈骗是指通过电话、短信、社交媒体等途径，利用虚假信息、伪造文件等手段，骗取受害人的钱财。


银行卡诈骗
       银行卡诈骗是指通过非法手段获取他人的银行卡信息，然后进行消费、套取等违法行为。银行卡诈骗比较常见的手段包括：伪造隐含卡、盗刷银行卡、信息泄露等。


贷款诈骗
       贷款诈骗是指一些不法分子通过非法手段获得贷款机构的信任，以低息、快速审批等诱惑，骗取受害人的保证金、手续费等费用。贷款诈骗比较常见的手段包括：伪造贷款申请材料、骗取贷款机构信任、收取高额费用等。


金融诈骗
       随着科技和经济的高速发展，金融诈骗现已蔓延全国，常见的诈骗手段多达几十余种，例如虚假中奖、短信打款、电话欠费、购车退税等等。犯罪分子一般采用冒充受害者的亲戚、同学或朋友，让受害者卸下防备，上当受骗。


集资诈骗
       一般表现为，虚构客观上并不存在的企业或者企业发展计划，以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的欺骗方法，非法向社会公开募集较大数额资金，扰乱国家正常金融秩序，侵犯公私财产所有权的违法行为。
       有可能被认定为非法集资的情况有：
       1.未经过有关部门批准或者借以经营形式吸收资金。
       2.通过媒体、传单、推介会、手机短信等途径公开向社会宣传。
       3.承诺在一定期限内以货币、实物、股票等方式还本付息或者给予回报。
       4.向社会不特定对象即社会公众吸收资金。

刷网评信誉诈骗
       以开网店需快速刷新交易量、网上好评、信誉度为由，招募网络兼职刷单，承诺在交易后返还购物费用并额外提成，要求受害人在指定的网店高价购卖商品或缴纳定金的方式骗取受害人钱款。


预防金融诈骗


预防“金融诈骗”小常识
       1、时刻保持清醒的头脑，防微杜渐。树立正确的人生观，价值观，世界观，不断加强学习，在生活中不贪图小便宜，防止身份信息泄露。
       2、保护好个人私密信息，切勿随意泄露，手机尽量设置开机密码，不要使用公共网络，不点击他人发的不明链接，不随意扫生人的支付码。建议关闭手机小额免密支付功能，在公共WIFI环境下最好不要使用手机支付功能，金融诈骗随时会来敲门，防诈骗不是小事，要关注。
       3、谨慎的保管好个人的信用卡和网银盾等安全产品，不要借给他人使用。
       4、不要轻信电话、短信、QQ、微信中的所谓商品退款、积分退换、中奖退税等信息。
       5、要对手机电脑杀毒，使用电子银行交易的手机、电脑要安装专业杀毒软件，及时升级，定期查杀病毒。
       6、在办理电子银行转账、支付等交易时，要仔细核对收款户、商户、金额等信息是否正确。
       7、个人电子银行密码最好设置为数字+字母等复杂组合并定期修改。
       8、要认准官方网址，随时关注账户变动，开通账户变动短信，微信提醒服务。

防范金融诈骗“三不要三要”
       1、不要轻信来路不明的电话号码的短信或者非正常渠道的电话银行服务；
       2、不要轻信各类中奖、费用返还的短信内容，拒绝利益诱惑；
       3、不要向任何人透露银行卡或网上银行用户名、密码，在任何情况下，银行及公安、司法等单位都不会向客户索要银行卡或网上银行密码。
       4、要提高安全意识，比如在设置密码时避免选用生日、电话号码等容易猜测的数字或字母组合，不在公共场所使用网上银行等；
       5、要登录正确的网站或通过银行的专用电话或到银行的营业网点进行查询咨询
       6、遇到诈骗，要积极地向公安机关举报。

识别几类常见骗术
       1、电话欠费诈骗：不法分子在互联网电话上安装任意显号软件，然后群拨电话，显示国家公安、电信机关的电话号码，冒充电信公司、公安机关等单位工作人员，以受害人电话欠费、
       被他人盗用身份涉嫌洗钱犯罪，以没收受害人银行存款进行威胁恫吓，欺骗受害人将自己的银行账户资金转到“公安机关”指定账户。
       2、引诱汇款诈骗：
       不法分子以群发短信方式，将“请把钱存到××银行，××账号，××先生”等短信内容大量发出。如果碰巧事主正打算汇款，收到此类汇款诈骗信息后，可能未经仔细核实，将钱直接汇到不法分子提供的银行账号上。还有的事主因拖欠别人钱款，收到此类诈骗信息时，自认为是催款的，没有落实真实姓名，便把钱汇入该银行账号。
       3、刷卡消费诈骗：
       不法分子通过手机短信提醒手机用户，称该用户银行卡刚刚在某地（如××商店）刷卡消费×××元，如用户有疑问，可致电××××号码咨询，并提供相关的电话号码转接服务。
      4、虚假中奖诈骗，方式主要分三种：
       （1）预先大批量印刷精美的虚假中奖刮刮卡，通过信件邮寄或雇人投递发送；
       （2）通过手机发送中奖短信；
       （3）通过互联网发送中奖短信。受害人一旦与犯罪分子联系兑奖，即以“需先汇个人所得税”、“转账手续费”、“公证费”等各种理由要求受害人汇钱，达到诈骗目的。
       （4）汇钱救急诈骗：
       不法分子通过网聊、电话交友、套近乎等手段掌握受害人的家庭成员信息后，首先通过反复骚扰或其他手段使受害人手机关机。再利用受害人手机关机这段时间，以医生或警察名义给受害人家属打电话，谎称受害人生病或遭遇车祸住院正在抢救，甚至谎称遭到绑架，要求汇钱到指定账户救急以实施诈骗。

诈骗罪的法律依据

        《刑法》第二百六十六条 【诈骗罪】诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

       《刑法》第一百九十二条【集资诈骗罪】 以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。


       《刑法》第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

（来源：爱在叁中）